年底最全防骗帖,看完赶紧教爸妈

2017-01-05 15:28 只看楼主 推荐给版主 收藏
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临近年关,各路骗子又开始“跃跃欲试”,诈骗高峰再次到来,尽管一些骗术已经是“老生常谈”,但是上当人数依然不减。

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“金融互助”平台 被骗血本无归
近期,朋友圈、微博出现不少自称“金融互助投资”的理财平台,打着“月收益达30%”,“比股票稳,比银行赚”的旗号,实际上,却遭遇投诉不断,多家平台跑路或消失,让参与“互助”的投资者陷入庞氏骗局,血本无归。它是如何引诱投资者上当的呢?
多家“金融互助”平台跑路 四部委发预警


“投资1万元一年能变23万元”“一年财富增值几十倍”“投资者遍及上百个国家,平稳运作多年”……近期,朋友圈、微博出现不少自称“金融互助投资”的理财平台,在宣称数十倍收益的诱惑下,吸引了不少消费者参与投资运作。
今年以来,这种在国外盛行的“3M”金融互助模式,也在中国的互联网金融市场出现。该模式打着“月收益达30%”,“比股票稳,比银行赚”的旗号,实际上,却遭遇投诉不断,多家平台跑路或消失,让参与“互助”的投资者陷入庞氏骗局,血本无归。
近日,银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警,提醒广大投资者注意打着“金融互助”名义的非法投资理财方式,特别需要注意那些承诺高收益、引诱投资的行为。那么,什么是“3M”金融互助模式?又是如何引诱投资者上当的呢?


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金ai鱼姬
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网友被“每天10%高息”打动 结果血本无归

山东淄博的王女士,因为经常参与互联网理财,认识了一位自称名叫“曾政”的网友。互加微信后,该网友经常和王女士聊天,大谈发财经验,朋友圈也不时发一些理财项目。

王女士:从网上认识以后,他说有好多互助项目都挺发财的,我都没做。后来他又说厚德3M项目能赚钱,说认识操盘手,能发大财。不停给我发信息打电话,让我参与。

王女士没能抵住诱惑,她11月底加入了该网友推荐的“厚德MMM” 金融互助平台,这个平台号称每天的利息高达10%。王女士发动亲戚朋友一共投资了三十多万,最终不仅利息没见着,本钱也没捞回来。

王女士说,她们一家人投进去18万,还有朋友投资了20万,一共是三十多万。结果,现在打电话他们根本不接。

据了解,厚德MMM互助平台11月25日才开放,短短一星期内已经有数百人上当,每人金额在几千元到数十万元不等。明确登记的受损金额近200万。那么,这个害人的金融互助平台是怎么来的?“互助”又是什么意思?

MMM金融互助社区国外兴起 名为互助实为庞氏骗局



回复 2017-01-05 15:29 来自电脑前的你 举报
沙发
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金ai鱼姬
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公开资料显示,2011年10月,MMM金融互助社区最初在俄罗斯正式上线;随后迅速蔓延到哈萨克斯坦、乌克兰、印度、菲律宾、美国等等;今年4月,MMM金融互助模式进入中国、泰国、越南、缅甸等国。有媒体指出,该模式仅在俄罗斯就令上千万投资者受损。

一家网站这样介绍:什么是MMM,MMM是一个互助的国际社区。在这里人们互相帮助,MMM社区可以永远给每个人伸出帮助之手。

MMM金融互助社区宣称是“提供彼此互相帮助的人们的社区”,会员提供资金入场叫作“提供帮助”,将资金提现离场叫作“获得帮助”。而掩盖在“互相帮助”的噱头下,令人诱惑的则是该模式的高利率。

王女士:互助就是你把钱打出去,别人再给打回来。比如你打1万出去,钱在外面待五天的时间,再打回来就是1.5万,利率一天就是百分之十。

假设有四个人参与第一批的互助,每人出1万块钱打给该平台,系统排队5天后,这四个人按照10%的利率需收回6万块钱。那么,这6万块钱需要系统匹配第二批的6个人每人1万块钱来帮助。也就是说说前一批所赚的利息,来自下一批人投入的本金。以此类推,要满足第二批人的收益,第三批就需要匹配9个人每人1万块钱。受害者杨先生说,投资者都心存侥幸希望能早进早出拿到收益。

杨先生:所有的玩家就在里面循环打款,必须要有更多的人进来。一旦没有人进来,资金链就会断裂。现在我们的本金加利息没有那么多的钱去满足,这个盘就会崩掉。

由于需要不断的“拉人头”参与互助盘,每介绍一个投资者就会有一笔人头费。厚德MMM,“介绍费”就能拿到新投资者所投金额的10%。

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金融专家认为,这种金融互助盘是披着“互助”的幌子,行的是庞氏骗局和传销的勾当。
“它是一个非常清晰的带有传销性质的庞氏骗局,实际上它没有一点资金投入到实体运作,就是以互助的形式,其实就是传销,你的人际交往圈耗尽了,时间就到头了。”金融专家解释道。


金融互助盘正在国内盛行。一家理财网站今年十月就预警了国内73个“资金盘”骗局。央行公告中也表示,近期,国内多地出现以“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为。这种“金融互助”名目繁多,此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。


为何只见预警不见取缔?


既然这种舶来的互助金融模式如此害人,为何只见警示不见取缔?互联网金融律师认为,金融互助模式涉嫌集资诈骗。监管层已经履行了职责,但没有明确对该模式进行定性,受害者应尽快公安机关报案。
我们国家的监管层只是对这样的行为进行了预警,而没有一刀切。因为我们现在属于一个金融创新和违法边界有时候不清的时代,监管层可能使用软的办法,就是让子弹飞一会儿再预警。监管层做了他们该做的事情,而公安机关应该是一个利器。


回复 2017-01-05 15:31 来自电脑前的你 举报
板凳
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金ai鱼姬
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5种常见投资理财骗局,请警惕!

1、分红险违规推销

很多被忽悠购买分红险的投资者都是通过银行销售人员介绍和推荐的,对方称资金可以随时支取,但投资者一定要留意合同说明,了解产品本质是否如推销员所说,如果及时发现了问题,一定要抓住犹豫期这根最后的救命稻草。

2、网络理财陷阱
很多网站以诱惑性信息为噱头,打着帮投资者购买原始股等有价证券的幌子,让投资者将资金汇入他人账号,对此,要格外注意需要往某人账户中汇款的要求。

3、现货白银投资骗局
以高额回报诱惑客户开户,然后向你介绍现货白银,以前期的回报诱惑投资者加大投资量,最后造成投资者损失惨重。

4、民间借贷猫腻
以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子,投资者一开始投入几万后,尝“甜头”便追加几十万元,甚至几百万元,最终借款人逃跑、企业倒闭。

5、针对老年人的非法集资
骗局十五:ATM机上如果看到这种标识 千万别用



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地板
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金ai鱼姬
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江苏常熟曹女士取钱,ATM机无法吐钞,看到旁边贴着纸条,有银行客服电话。于是打电话过去,按对方要求操作,结果卡里1800元不翼而飞。类似案例发生多起。警方调查:不法分子用胶水堵住出钞口,再贴假客服电话,设下陷阱。目前犯罪嫌疑人已被刑拘。

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金ai鱼姬
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提醒


    第一、在ATM机上交易时,要留心卡槽口有没有被改装过;

第二、在ATM机前,不要轻信他人,更不能将自己的银行卡交给他人操作;

第三、当ATM机取不出钱时,宁愿多走几步路,更换别处取款,切不可在该ATM机上多次试卡;

第四、发现异常需要银行帮助时,一定要拨打银行官方电话。



回复 2017-01-05 15:35 来自电脑前的你 举报
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金ai鱼姬
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刷卡时,千万别被“签字”给骗了

案例

阿美(化名)和同事去餐厅消费了几十元钱,吃完去刷卡。但在刷卡单上签完名后,感觉此次签名的单据比之前的厚了很多,就多留意了一下。不料,却发现在她签名的单据下面竟还有张几百元的刷卡单。可想而知,若他没发现,那位用现金结账的人的钱自然就流入了服务员的口袋。



回复 2017-01-05 15:36 来自电脑前的你 举报
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金ai鱼姬
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提醒


    第一、在任何场合刷卡买单的时候,要千万记住“卡不离身”

有些人特别是吃饭买单时,喜欢将卡给服务员拿到收银台去刷,这样会给一些不法分子有机可乘,市民应该亲自拿卡进行买单;

第二、信用卡或者借记卡最好到银行设置“短信提醒”,也就是说,只要有刷卡行为,银行会及时发送短信提醒,消费得明明白白;

第三、收到“短信提醒”后,要第一时间阅读。有些市民刷完卡听到短信声,“很有把握”地认为是银行发来的提醒信息,不及时查阅,会导致各种问题。



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金ai鱼姬
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2017-01-10 13:16 来自电脑前的你
8楼
fdc1481793793127
幼儿园
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确实现在骗子多,要预防


回复 2017-05-07 14:27 来自电脑前的你 举报
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balabala_biu
小学三年级
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